ریسک بالای پولشویی برای تجارت فارکس

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی رادار اقتصاد با تجارت فارکس، ارسال پول به هر نقطه از جهان برای مردم آسان است، بنابراین این بخش اغلب در حال توسعه است. با این حال محبوبیت این بخش خطرات پولشویی و تامین مالی تروریسم را به همراه دارد. از آنجایی که مجرمان مالی از بخش انتقال پول و ارز برای انجام فعالیت های غیرقانونی خود استفاده می کنند، ریسک پولشویی در این بخش به میزان قابل توجهی افزایش یافته است.
تجارت فارکس (FX) چیست؟
تجارت فارکس (خارجی) مبادله ارزهای مختلف در یک بازار جهانی بدون مرکز است. بازار ارز با حداکثر 5 تریلیون گردش مالی در روز، پرمعامله ترین بخش مالی در سطح جهان است. معاملات فارکس شامل خرید و فروش همزمان ارزهای جهانی در این بازار است.نرخ ارز نشان می دهد که ارز دیگری جایگزین یک ارز می شود. این بخش، نقش حیاتی در دنیای تجارت ایفا می کند، زیرا محصولات یا خدمات خریداری شده در یک کشور خارجی باید برای استفاده از ارز آن پرداخت شود. تجارت FX به دلیل راحتی آن اغلب ترجیح داده می شود. بازار ارز عمدتاً توسط بانک‌های مرکزی، شرکت‌ها، خرده‌فروشان و بانک ها استفاده می‌شود.معامله گران فارکس در بازار فارکس معمولا بانک ها و مدیران صندوق هستند. علاوه بر این، بازرگانان شرکت های بزرگ نیز در بازار مالی تجارت می کنند. این معامله گران ممکن است به فکر برداشت فیزیکی سکه ها نباشند، یا ممکن است فوراً به تجارت ارز فکر نکنند، اما در مورد تبدیل نوسانات ارزی آینده به فرصت حدس و گمان می زنند. به عبارت دیگر، آنها سرمایه گذاری می کنند و منتظر ارزهایی هستند که فکر می کنند در آینده قوی تر می شوند.
از آنجایی که تجارت فارکس سرویسی است که در سرتاسر جهان در حال انجام است، رویکرد واحدی وجود ندارد که برای همه پلتفرم‌های فارکس و همه حوزه‌های قضایی اعمال شود. مانند بسیاری از مؤسسات مالی، شرکت‌های تجارت فارکس از رویکرد مبتنی بر ریسک برای انطباق مبارزه با پولشویی استفاده می‌کنند که بر اساس دستورالعمل FATF برای بخش اوراق بهادار است.
اکثر حوزه‌های قضایی، بسته به جایی که پلتفرم فارکس در آن کار می‌کند، نیاز به داشتن یک برنامه مبارزه با پولشویی(AML) دارند که شامل چندین مرحله است، مانند تنظیم کنترل‌ها و سیاست‌های داخلی AML، جمع‌آوری داده‌ها، انجام ممیزی مستقل، یا آموزش کارکنان. سایر اقدامات برجسته کلیدی انطباق عبارتند از روش‌های شناسایی دقیق مشتری (CDD) و شناسایی فعالیت‌های مشکوک و گزارش به مقامات مربوطه.
خطرات پولشویی بر اساس نقطه نظرات گروه ویژه اقدام مالی:
گروه ویژه اقدام مالی، یک ناظر جهانی است که سیاست‌ها و توصیه های جدیدی را برای کشورهای سراسر جهان برای مقابله بهتر با خطرات پولشویی اجرا می‌کند. مشابه عوامل ذکر شده، مانند فراوانی تعداد ارائه دهندگان FX یا افزایش سطح دسترسی کل بازار، ریسک های دیگری نیز در رابطه با بخش معاملات فارکس وجود دارد.
برخی از آسیب پذیری های کلیدی در زمینه پولشویی عبارتند از: ۱.تفاوت در مقررات مبارزه با پولشویی:گروه ویژه اقدام مالی، دریافته است که بسیاری از کشورهای پرخطر فاقد مقررات کافی مبارزه با پولشویی برای رسیدگی به چالش های مبارزه با پولشویی هستند که با ناهماهنگی ها یا شکاف های استانداردهای نظارتی همراه است. ماهیت فرامرزی بازار FX نیز به این معنا کمکی نمی کند. در نتیجه، پلتفرم‌های فارکس فاقد یک رویکرد یکپارچه برای نحوه گزارش فعالیت‌های مشکوک به مقامات هستند یا در هنگام انجام تحقیقات AML فاقد ارتباطات فرامرزی مناسب بین سایر مقامات مالی هستند. ۲.سطح بالایی از ناشناس بودن:
علیرغم الزامات قانونی، پلتفرم های ارز خارجی نوعی سپر ناشناس بودن را ارائه می دهند که معمولاً در سایر موسسات مالی یافت نمی شود. به عنوان مثال، برخی از سرمایه گذاران می توانند در یک بازار ملی به طور خاص با استفاده از استخرهای مخفی تر معامله کنند. حتی شرکت های کارگزاری فارکس ناشناس نیز تحت نظارت هستند. این بدان معناست که آنها نمی توانند ناشناس کامل ارائه کنند و بایداقدامات لازم را برای بررسی هویت انجام دهند یا حداقل به مقامات اجازه دهند در صورت نیاز به چنین داده هایی دسترسی داشته باشند.

۳. رازداری در مورد مالکیت سودمند:
مجرمان از پلتفرم های FX برای پولشویی صرفاً با به دست آوردن چنین مشاغل و سپس استفاده از آنها برای دور زدن مقررات مبارزه با پولشویی(AML) استفاده می کنند.
کلاهبرداران همچنین به طور غیرمستقیم شرکت های فارکس را از طریق نمایندگان فرعی یا پروکسی کنترل می کنند. آنها همچنین ساختار مالکیتی واقعی را پنهان می کنند و از شخص دیگری برای پولشویی از طرف خود استفاده می کنند.
این شکل از دستکاری، شناسایی وجوه شسته شده را دشوار می کند زیرا مجرمان در یافتن راه هایی برای دور زدن قوانین مبارزه با پولشویی مهارت دارند.

۴.ریسک بالاتر ساختار:
بار دیگر، ناهماهنگی در مقررات AML در سراسر کشورها، تجارت فارکس را به فضای مناسبی برای ساختاررهی تبدیل می‌کند . این موضوع یک روش معمول برای مجرمان است که با گرفتن پول و قرار دادن آن در تراکنش های کوچکتر زیر آستانه گزارش ، وجوه شویی می کنند . به عبارت دیگر، مجرمان از یک سری معاملات برای پنهان کردن منشا پول کثیف خود قبل از قرار دادن آن در سیستم مالی قانونی استفاده می کنند.تراکنش‌های فارکس در معرض خطر هستند، زیرا مجرمان می‌توانند وجوه غیرقانونی خود را از طریق ارائه‌دهندگان خدمات FX مختلف به ارزهای مختلف منتقل کنند، منشا آنها را بیشتر پنهان کرده و آنها را در کانال‌های مالی قانونی جذب می‌کند. پس از چندین بار گردش از طریق کانال های مالی قانونی، وجوه شسته شده در نهایت به منبع اصلی باز می گردد.
تاثیر قوانین AML بر تجارت فارکس هر کشوری مسئول مدیریت پول خود است. بر اساس همان اصول، تجارت فارکس در سطح جهانی اتفاق می افتد، با این حال هر کشوری مسئول پایبندی به قوانین AML خود است. ولی یک اما وجود دارد. یک تغییر نظارتی واحد در محیط معاملات فارکس یک کشور می‌تواند تغییرات را در کشورهای دیگر برای حفظ ثبات در کل بازار ارز خارجی ایجاد کند.وقتی همه پلتفرم‌های فارکس به این استانداردها پایبند باشند، بازار شفاف‌تر عمل می‌کند و سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا بر اساس شرایط بازار باثبات تصمیم‌گیری کنند که باعث ایجاد اعتماد می‌شود. اگر کسب‌وکارهای فارکس از این مقررات پیروی نکنند و درگیر پولشویی یا تامین مالی تروریسم باشند، می‌توانند با پیگرد قانونی مواجه شوند.
در راستای توصیه‌های FATF برای حفظ انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی و شناسایی پولشویی، ارائه‌دهندگان خدمات تجارت فارکس باید فرآیندهای مستحکم شناسایی مشتری (CDD) را اتخاذ کنند. این موضوع شامل فرآیندهایی است که هویت مشتری را تأیید می کند. علاوه بر این، شرکت های FX باید اقدامات غربالگری پولشویی و نظارت بر تراکنش ها را انجام دهند. این فرآیندهای AML به ویژه برای شناسایی مشتریان و تراکنش‌های پرخطر ، به‌ویژه آنهایی که به‌خاطر رفتارهای پرچم قرمزشان شناخته می‌شوند، سودمند هستند .برای شناسایی پول شویی و سایر اشکال تقلب در معاملات فارکس، همچنین باید:هنگام ارزیابی سطح ریسک مرتبط با معامله گران FX بیشتر مراقب باشید . چک های KYC و AML به دلایلی اینجا هستند. افرادی مانند افراد در معرض ریسک سیاسی (PEPs) پرخطر در نظر گرفته می شوند و گاهی اوقات ممکن است به اقدامات لازم برای بررسی دقیق (EDD) نیاز داشته باشند. درک کلی خوبی از بازار ارز داشته باشید ، مانند آگاهی لحظه ای از ارزش ارزهای بین المللی
معاملات فارکس و نشانه های پول شویی برخی از شاخص های شناخته شده وجود دارد که نشانه های بالقوه پولشویی هستند. در معاملات فارکس، اصول یکسان است. به عنوان مثال، تراکنش‌های ساختاریافته شامل نقل و انتقالات متعدد در کشورهای مختلف یا پرداخت‌هایی که به حوزه‌های قضایی پرخطر انجام می‌شود نیز هشدارهای مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی هستند. با این حال، رفتارهای دیگری نیز وجود دارد که به عنوان هشدار نشان دهنده پولشویی احتمالی در حوزه معاملات فارکس است.چندین معامله که با ارزهای مختلف انجام شد.حجم زیاد یا حجم زیادی از معاملات که می تواند نشان دهنده الگوهای مشکوک باشد.صرافی های متعدد در ارائه دهندگان مختلف خدمات معاملاتی فارکس.
مشتریانی که داده های هویت جعلی یا تغییر یافته را در طول بررسی های KYC ارائه می دهند.مشتریانی که در هنگام غربالگری به رسانه های نامطلوب صادر می کنند، در لیست های تحریم هستند یا وضعیت PEP دارند. معاملات با PEP ها، افراد تحریم شده یا مشتریانی که در رسانه های نامطلوب نمایش داده می شوند.مشتریانی که هویت خود را پنهان می کنند و در واقع قاطرهای پول دیگران هستند و برای آنها معامله انجام می دهند.
مشتریانی که در حال حاضر توسط مجریان قانون، تحت تحقیق هستند یا در گذشته مورد بازرسی قرار گرفته اند.
این شکل از دستکاری شناسایی وجوه شسته شده را دشوار می کند زیرا مجرمان در یافتن راه هایی برای دور زدن قوانین AML مهارت دارند. ریسک بالاتر ساختاربار دیگر، ناهماهنگی در مقررات AML در سراسر کشورها، تجارت فارکس را به فضای مناسبی برای ساختاررهی تبدیل می‌کند . این یک روش معمول برای مجرمان است که با گرفتن پول و قرار دادن آن در تراکنش های کوچکتر زیر آستانه گزارش ، وجوه شویی می کنند . به عبارت دیگر، مجرمان از یک سری معاملات برای پنهان کردن منشا پول کثیف خود قبل از قرار دادن آن در سیستم مالی قانونی استفاده می کنند.تراکنش‌های فارکس در معرض خطر هستند، زیرا مجرمان می‌توانند وجوه غیرقانونی خود را از طریق ارائه‌دهندگان خدمات FX مختلف به ارزهای مختلف منتقل کنند ، که منشا آنها را بیشتر پنهان کرده و آنها را در کانال‌های مالی قانونی جذب می‌کند. پس از چندین بار گردش از طریق کانال های مالی قانونی، وجوه شسته شده در نهایت به منبع اصلی باز می گردد.
تاثیر قوانین AML بر تجارت فارکس هر کشوری مسئول مدیریت پول خود است. بر اساس همان اصول، تجارت فارکس در سطح جهانی اتفاق می افتد، با این حال هر کشوری مسئول پایبندی به قوانین AML خود است. ولی یک اما وجود دارد. یک تغییر نظارتی واحد در محیط معاملات فارکس یک کشور می‌تواند تغییرات را در کشورهای دیگر برای حفظ ثبات در کل بازار ارز خارجی ایجاد کند.وقتی همه پلتفرم‌های فارکس به این استانداردها پایبند باشند، بازار شفاف‌تر عمل می‌کند و سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا بر اساس شرایط بازار باثبات تصمیم‌گیری کنند که باعث ایجاد اعتماد می‌شود. اگر کسب‌وکارهای فارکس از این مقررات پیروی نکنند و درگیر پولشویی یا تامین مالی تروریسم باشند، می‌توانند با پیگرد قانونی مواجه شوند.
چگونه می توان پولشویی را در معاملات فارکس تشخیص داد؟
در راستای توصیه‌های FATF برای حفظ انطباق با AML و شناسایی پولشویی، ارائه‌دهندگان خدمات تجارت فارکس باید فرآیندهای مستحکم مشتری (CDD) را اتخاذ کنند. این شامل فرآیندهایی است که هویت مشتری را تأیید می کند. علاوه بر این، شرکت های FX باید اقدامات غربالگری پولشویی و نظارت بر تراکنش ها را انجام دهند. این فرآیندهای AML به ویژه برای شناسایی مشتریان و تراکنش‌های پرخطر ، به‌ویژه آنهایی که به‌خاطر رفتارهای پرچم قرمزشان شناخته می‌شوند، سودمند هستند .برای شناسایی پول شویی و سایر اشکال تقلب در معاملات فارکس، همچنین باید:هنگام ارزیابی سطح ریسک مرتبط با معامله گران FX بیشتر مراقب باشید . چک های شناسایی مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی(AML) به دلایلی اینجا هستند. افرادی مانند افراد در معرض ریسک سیاسی (PEPs) پرخطر در نظر گرفته می شوند و گاهی اوقات ممکن است به اقدامات لازم برای بررسی دقیق (EDD) نیاز داشته باشند. درک کلی خوبی از بازار ارز داشته باشید ، مانند آگاهی لحظه ای از ارزش ارزهای بین المللی.
معاملات فارکس و نشانه های پول شویی برخی از شاخص های شناخته شده وجود دارد که نشانه های بالقوه پولشویی هستند . در معاملات فارکس، اصول یکسان است. به عنوان مثال، تراکنش‌های ساختاریافته شامل نقل و انتقالات متعدد در کشورهای مختلف یا پرداخت‌هایی که به حوزه‌های قضایی پرخطر انجام می‌شود نیز پرچم‌های قرمز مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی هستند. با این حال، رفتارهای دیگری نیز وجود دارد که به عنوان پرچم قرمز نشان دهنده پولشویی احتمالی در حوزه معاملات فارکس است. مثلا:چند تراکنش درست بالاتر از آستانه گزارش. چندین معامله که با ارزهای مختلف انجام شد.حجم زیاد یا حجم زیادی از معاملات که می تواند نشان دهنده الگوهای مشکوک باشد.صرافی های متعدد در ارائه دهندگان مختلف خدمات معاملاتی فارکس.مشتریانی که از طرف خود قاطرها را می فرستند یا در ارائه اطلاعات شخصی خود مردد هستند.مشتریانی که داده های هویت جعلی یا تغییر یافته را در طول بررسی های شناسایی مشتری ارائه می دهند.مشتریانی که در هنگام غربالگری به رسانه های نامطلوب صادر می کنند، در لیست های تحریم هستند یا وضعیت PEP دارند. معاملات با PEP ها، افراد تحریم شده یا مشتریانی که در رسانه های نامطلوب نمایش داده می شوند.مشتریانی که هویت خود را پنهان می کنند و در واقع قاطرهای پول دیگران هستند و برای آنها معامله انجام می دهند.مشتریانی که در حال حاضر توسط مجریان قانون، تحت تحقیق هستند یا در گذشته مورد بازرسی قرار گرفته اند.